Казахстанцы продолжают вкладываться в сомнительные схемы заработка. Привлеченные обещаниями огромных доходов, люди вкладывают миллионы, часто распродавая имущество или беря кредиты. Только за этот год завершено 68 уголовных дел, ущерб по которым превысил 20 миллиардов тенге. Обманутые вкладчики часто сталкиваются с замаскированными схемами.
Привлеченные обещаниями баснословной прибыли, люди готовы вкладывать миллионы, не задумываясь о рисках. Иллюзия легких денег порой затмевает здравый смысл, оставляя за собой лишь финансовые потери и разочарование. Только в этом году в агентстве по финансовому мониторингу завершили 68 уголовных дел по финпирамидам с ущербом более 20 млрд тенге. Вкладчикам возместили больше 13 миллиардов тенге. Так, одна из крупных финансовых пирамид маскировалась под громким названием компании EOLUS. Организаторы обещали огромную прибыль под видом вложения в возобновляемые источники энергии. Вот только деньги казахстанцев шли только в карманы организаторам.
Андрей Давыдов, руководитель управления превенции департамента превенции и аналитических разработок АФМ: «Еще один проект, организаторы из Китая через завербованных казахстанцев предлагали вложиться в строительство фармзаводов, производство лекарств. Минимальный взнос 200 тысяч с доходом до 700%, за каждого привлеченного вкладчика начислялся бонус. Но вместо средств начислялись воздушные цифры. Криптовалюта переводилась за рубеж. Обмануты 2500 граждан которые отдали мошенникам больше 3 миллиардов тенге. Организаторы привлечены к уголовной ответственности».
В интернет-пространстве с начала года заблокировали 47 финпирамид. Закрыто почти 300 чатов в социальных сетях, где состояло около 2 млн участников – потенциальных вкладчиков. При этом есть явные признаки, как выявить финансовую пирамиду.
Андрей Давыдов, руководитель управления превенции департамента превенции и аналитических разработок АФМ: «Зачастую люди продают единственное жилье, продают машины, берут кредиты и вкладывают деньги в сомнительные проекты. Если вам предлагают 100% в год и выше надо задуматься. Второе, обязательное привлечение дополнительных клиентов. Третье, активная реклама в интернете, притом, что работодателя вы не видите вживую. Четвертое, компания не имеет регистрации в РК или зарегистрирована недавно, отсутствие лицензии. Список лицензиатов опубликован на сайте агентства развития и регулирования финансового рынка. Нет юридического сопровождения (отсутствует договор либо он составлен без обязательств сторон). Вклады принимают наличными деньгами, криптой либо через платежные системы в обход банков».
В АФМ также запущен Телеграм-бот «Baiqa, piramida!», позволяющий проверить компанию на наличие признаков финансовой пирамиды. Эксперты настоятельно призывают казахстанцев быть осмотрительными и не доверять заманчивым обещаниям быстрого обогащения. Легкие деньги, как правило, оборачиваются большими потерями, поэтому важно тщательно проверять любую финансовую схему и не поддаваться эмоциям.
