Агентство по финансовому мониторингу выявило использование более 6 тысяч «дроп-карт». Мошенники вербуют дроперов через социальные сети, обещая легкий заработок, но участие в таких схемах грозит уголовной ответственностью. Как правило, дроперами становятся представители уязвимых групп населения, такие как безработные, студенты и пенсионеры, которые не осознают серьезности последствий.
Агентство по финансовому мониторингу выявило использование больше 6 тысяч «дроп-карт» для отмывания преступных доходов, общий оборот по которым составил 24 миллиарда тенге. Эти карты активно применялись в схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью и другими преступлениями. Более 90% владельцев таких карт оказались нерезидентами, а информация о них уже передана в правоохранительные органы зарубежных стран для дальнейших мер.
Простая работа за большие деньги — именно так описывают дроперы свою деятельность. На деле — дроперы это ключевые фигуры в схемах киберпреступников. В стандартной схеме мошенничества — это человек, который предоставляет свои банковские карты или счета для перевода денег, украденных у жертв. Эти деньги быстро обналичиваются, и связь с организатором мошенничества теряется.
На практике, «дропперами» зачастую становятся люди из уязвимых групп населения, безработные, студенты или пенсионеры, некоторые из которых не осознают всех последствий своей роли в преступных махинациях.
Евгений Питолин, эксперт по кибербезопасности: «Ключевая причина подобного — не всегда благоприятная экономическая ситуация у этих людей и желание быстро заработать. Кто-то искренне не понимает проблемы, но многие вполне понимают и идут на это вполне осознанно и надо бороться».
Зачастую дроперов мошенники ищут через социальные сети, обещая легкие деньги за «техническую работу». Однако участие в таких схемах грозит обернуться уголовной ответственностью.
Евгений Питолин, эксперт по кибербезопасности: «Единственный адекватный способ бороться с этим — это говорить. Объяснять, что любой приход и обналичивание денег на карту — это преступление и, собственно, здесь не будет исключений. И вот, те самые кейсы, когда невозможно найти настоящих мошенников и к суду привлекают дроперов, и они отдают миллионы. Надо эти кейсы рассказывать».
В агентстве по финансовому мониторингу принимают меры по борьбе с незаконными действиями мошенников.
Алибек Абдилов, официальный представитель АФМ РК: «Инициированы законодательные поправки об ужесточении административной и уголовной ответственности за предоставление доступа к банковским картам третьим лицам, внедрен механизм «заморозки» средств на подозрительных счетах и отключения дистанционного банковского обслуживания, ограничено количество банковских карт, которые можно выдавать одному клиенту и усилены проверки клиентов, владеющих 10 и более картами, разработаны типологии для выявления подозрительных операций и отключения сомнительных клиентов от услуг субъектов финмониторинга».
Дроперы — это не просто «невинные помощники». Они — ключевая часть мошеннической схемы. Эксперты напоминают, легких денег не бывает, а участие в подобных операциях может стоить свободы.
