Финансовый аналитик Андрей Чеботарев предлагает пересмотреть подход к регулированию финансовых пирамид и их участников.
Он считает, что необходимо признавать сделки недействительными и возвращать первые выплаты, так как они производятся за счет новых вкладчиков, а не за счет реальной прибыли.
На начальном этапе такие схемы могут демонстрировать высокую доходность, например до 30% в месяц, привлекая все больше людей.
Андрей Чеботарев, финансовый аналитик: «Эти 30% годовых в месяц они выплачивают за счет привлечения новых участников. Получается эти деньги новых участников, их платили тем, кто пришел первыми, более старым участникам. То есть, можно доказать, что это вклады более поздних участников, тех кого обманывали и их можно попробовать вернуть».
Эксперт выдвигает и другое, более радикальное предложение: квалифицировать действия первых вкладчиков как соучастие, поскольку они осознают, что получают прибыль за счет последующих участников. Эти, так называемые «инвесторы» идут в пирамиду первыми, зная о высоких рисках, но рассчитывая выйти с прибылью, пока схема еще работает.
Андрей Чеботарев, финансовый аналитик: «Наказав несколько таких инвесторов, которые ходят из пирамиды в пирамиду, можно отбить желание ходить туда первыми и неплохо поработать с будущими, которые будут возникать у нас снова».
Юристы говорят, теоретически это возможно, но по закону пока невозможно. Если человек вложился в схему, не подозревая о ее преступном характере, но в ходе следствия было установлено, что это финансовая пирамида, его участие формально не подпадает под соучастие.
Евгений Яворский, адвокат: «Действия человека, который получил эти деньги, не были связаны с преступной деятельностью. Теоретически, если внести эти изменения в закон и привлекать… Но, я читаю, это будет большая ошибка и допускать этого ни в коем случае нельзя».
За весь прошлый год в Казахстане ликвидировали 42 финансовые пирамиды. Их жертвы потеряли около 20 млрд тенге. Вернуть вкладчикам удалось около 13 млрд. То есть, значительная часть жертв свои деньги обратно не получит.
«С начала 2024 года в системе кибернадзор внесено на блокировку около 17 тысяч сайтов и аккаунтов с признаками финансовой пирамиды, из них заблокировано 15 тысяч, что на 50% больше в сравнении с 2023 годом. Акцент смещен на ликвидацию финпирамид на ранней стадии без вовлечения большого количества вкладчиков», — заявляют в пресс-службе агентства по финансовому мониторингу.
Несмотря на многочисленные предупреждения, казахстанцы продолжают вкладываться в сомнительные схемы, надеясь на быстрое обогащение. В погоне за легкими деньгами многие закладывают имущество, продают автомобили и даже берут кредиты, но в итоге теряют все.
